ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of Americaya kara para aklamayı önleme yükümlülüklerini yerine getirmediği ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası verdi. Bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği, İran ve Rusya dahil çeşitli yaptırım programlarını ihlal ettiği belirtildi. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, en büyük finans kuruluşlarının bile yasaların üzerinde olmadığını vurguladı.
ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America hakkında yürütülen incelemelerin ardından bankaya 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını açıkladı.
Bakanlık, söz konusu kararın kendi tarihinde verilen en büyük üçüncü para cezasını içerdiğini, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) açısından ise rekor niteliği taşıdığını bildirdi.
Cezanın gerekçeleri arasında kara para aklamayı önleme kurallarına uyulmaması, şüpheli işlemlerin zamanında bildirilmemesi ve uluslararası yaptırım programlarının ihlal edilmesi yer aldı.
5 Milyar Dolarlık Şüpheli İşlemi Zamanında Bildirmedi
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından yürütülen soruşturmada, Bank of America'nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri yasal süreler içinde bildirmediği belirlendi.
Bu işlemlerin 1 milyar doları aşan bölümünün ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu ifade edildi.
Şüpheli faaliyetler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarıyla bağlantılı olabilecek işlemler, dolandırıcılık faaliyetleri ve ABD'nin güneybatı sınırıyla ilişkili olası ticarete dayalı kara para aklama hareketleri gösterildi.
Trilyonlarca Dolarlık İşlem Yeterince Denetlenmedi
OCC tarafından yapılan değerlendirmede, bankanın işlem izleme sisteminde ciddi eksiklikler bulunduğu tespit edildi.
Bankanın trilyonlarca dolarlık finansal hareketi gerektiği şekilde denetleyemediği, bu nedenle milyarlarca doları kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminin geciktiği belirtildi.
Yetkililer, söz konusu eksikliklerin yasa dışı finansman faaliyetlerinin tespit edilmesini zorlaştırdığına dikkat çekti.
İran Ve Rusya Yaptırımlarını Da İhlal Etti
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) de Bank of America'nın çeşitli yaptırım programlarını ihlal ettiğini açıkladı.
İhlallerin İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarını kapsadığı belirtildi.
OFAC'ın söz konusu ihlaller nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına vardığı bildirildi.
ABD Hazine Bakanı: Hiçbir Kuruluş Yasaların Üzerinde Değil
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, karara ilişkin açıklamasında büyük finans kuruluşlarının yasal yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm finans sistemi açısından ciddi riskler oluşturduğunu vurguladı.
Bessent, Bank of America gibi büyük ölçekli bir kuruluşun kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarına uymamasının, yalnızca bankayı değil ABD finans sisteminin tamamını yasa dışı finansman tehditlerine açık hale getirdiğini belirtti.
Alınan kararın finans sektörüne açık bir mesaj niteliği taşıdığını ifade eden Bessent, "Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir." dedi.