Kayıt dışı para hareketleri ve suç gelirlerinin finansal sistem üzerinden dolaşımını engellemek amacıyla Mali Suçları Araştırma Kurulu yeni bir uygulamayı devreye almaya hazırlanıyor. Daha önce yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanan sistem ertelenmişti. Yeni takvime göre uygulamanın 15 Mart itibarıyla başlaması bekleniyor.....
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), özellikle yüksek tutarlı dijital para transferlerini daha sıkı izlemek amacıyla önemli değişikliklere gidiyor. Düzenleme; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayacak...
Amaç, sistem üzerinden geçen yüksek montanlı para akışlarının daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketlerinin önüne geçilmesi hedefleniyor...
400 bin tl sınırı yükseltildi
İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı...
Yeni sistemle birlikte:
Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde
İşlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.
Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.
Transferlere yeni kategoriler ekleniyor
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek. Böylece işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak....
2 milyon tl üzerine ek yükümlülük
400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
Yetkililer, açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.
15 Mart’ta devreye girmesi bekleniyor
Yeni uygulamanın 15 Mart’ta yürürlüğe girmesi planlanıyor. Düzenleme sadece dijital kanalları değil, ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak...
Son dönemde bazı kişilerin banka hesaplarını belli bir ücret karşılığında üçüncü kişilere kullandırması nedeniyle ciddi mağduriyetler yaşanıyor. Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı ve olağan dışı işlemlerde erken uyarı mekanizması devreye girmiş olacak.
Hesabını kiralayanlar için ağır risk
“Kiralık banka hesabı” yöntemiyle hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor.
Türk Ceza Kanunu kapsamında;Dolandırıcılık Yasa dışı bahis
Kara para aklama gibi suçlara aracılık edilmesi halinde hesap sahibi “haberim yoktu” savunması yapsa bile adli soruşturma geçirebilir.
Bu tür durumlarda:
Hesaplara bloke konulabilir
Savcılık soruşturması başlatılabilir
Hapis cezasına varan yaptırımlar uygulanabilir
Bankalar tarafından kara listeye alınma riski oluşabilir
Uzmanlar, IBAN bilgilerinin kontrolsüz paylaşılmaması gerektiği konusunda uyarıyor.
Bir ürün ya da hizmet satın alırken ödemenin mutlaka resmi ve kayıtlı hesaba yapılması gerekiyor. Fatura kesen firma ile ödeme yapılan hesap sahibinin aynı olması büyük önem taşıyor.Ayrıca ödeme yapılırken açıklama kısmına satın alınan ürün ya da hizmetin net biçimde yazılması öneriliyor. Örneğin “X marka telefon bedeli” gibi açık ifadeler, ileride doğabilecek hukuki ihtilaflarda önemli delil niteliği taşıyabiliyor.Yeni sistemle birlikte tüketicilerin işlemlerini daha şeffaf ve belgeli şekilde yapmaları, olası mağduriyetlerin önüne geçecek.
ÖNEMLİ NOT: YENİ ÇİZGİ HABER'DEN
Kıymeti takipçilerimiz lütfen paylaştığımız haberleri, köşe yazılarını, sadece okuyup geçmeyiniz, beğeni, yorum ve paylaşım yaparak haber sitemize destek olmanızı önemli rica ediyoruz.. Sosyal medya hesaplarımızdan bizi takip etmeyi unutmayınız. Desteğiniz için şimdiden teşekkür ederiz.
Yeni Çizgi Haber Gazetemizin; Web Sayfa ve sosyal medya hesapları şunlar;
https://www.yenicizgihaber.com/
https://www.facebook.com/profile.php?id=61564912765480
https://www.facebook.com/yenicizgihaber
https://x.com/yenicizgigazete